Technisches FIDA Consulting für die erfolgreiche Open-Finance-Umsetzung

FIDA Consulting für Banken und Fintechs

Als spezialisierter FIDA-Consulting-Partner unterstützen wir Finanzinstitute bei der technischen Umsetzung der Financial Data Access Verordnung.

  • 01End-to-End FIDA-Consulting von Strategie bis Go-Live-Unterstützung
  • 02Technische Expertise für sichere API-Architekturen und Datenmanagement
  • 03Praxiserprobte FIDA-Implementation-Methoden und Best Practices
  • 04Kontinuierliche Consulting-Unterstützung für nachhaltige Compliance
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11+Jahre Erfahrung
120+Mitarbeitende
540+Projekte
ISO 27001zertifiziert

Warum spezialisiertes FIDA Consulting für Finanzinstitute entscheidend ist

Die Financial Data Access Verordnung (FIDA) stellt Banken und Fintechs vor komplexe technische Anforderungen: offene API-Schnittstellen, granulares Consent-Management und standardisierte Datenformate. Unser FIDA Consulting verbindet regulatorisches Fachwissen mit praktischer Implementierungserfahrung aus PSD2- und Open-Banking-Projekten.

Wir bieten umfassende FIDA-Consulting-Services, die strategische Planung, technische Implementation und operative Exzellenz integrieren. Unser Consulting-Ansatz gewährleistet nicht nur erfolgreiche FIDA-Compliance, sondern maximiert auch die strategischen Vorteile proaktiver Regulatory-Implementation.

6 Leistungsbausteine

Was wir für Sie übernehmen

Einzeln buchbar oder als durchgängiges Programm.

01

FIDA-Implementation-Strategy-Consulting

Strategische Consulting-Services für die Entwicklung maßgeschneiderter FIDA-Implementation-Strategien und Roadmaps.

  • Comprehensive FIDA-Readiness-Assessment und Gap-Analyse
  • Entwicklung strategischer Implementation-Roadmaps und Zeitpläne
  • Business-Case-Entwicklung und ROI-Optimierung
  • Stakeholder-Alignment und Change-Management-Strategien
02

Technical Architecture Consulting

Spezialisierte technische Consulting-Services für FIDA-konforme API-Architekturen und System-Integration.

  • Design FIDA-konformer API-Architekturen und Datenmodelle
  • Security-Architecture-Consulting und Authentifizierungs-Frameworks
  • System-Integration-Strategien und Legacy-System-Modernisierung
  • Performance-Optimierung und Skalierbarkeits-Consulting
03

Hands-on Implementation Support

Praktische Implementation-Unterstützung und Projektmanagement-Excellence für erfolgreiche FIDA-Umsetzung.

  • Agile Projektmanagement und Implementation-Koordination
  • Hands-on Development-Support und Code-Review-Services
  • Testing-Strategy-Consulting und Quality-Assurance-Support
  • Integration-Testing und End-to-End-Validierung
04

Compliance und Regulatory Consulting

Spezialisierte Compliance-Consulting-Services für FIDA-konforme Prozesse und regulatorische Validierung.

  • FIDA-Compliance-Framework-Design und Implementation
  • Regulatory-Mapping und Compliance-Validierung
  • Audit-Preparation und Regulatory-Reporting-Support
  • Ongoing-Compliance-Monitoring und Update-Management
05

Data Governance und Privacy Consulting

Umfassende Consulting-Services für FIDA-konforme Datengovernance und Datenschutz-Management.

  • Data-Governance-Framework-Design und Implementation
  • Privacy-by-Design-Consulting und DSGVO-Integration
  • Consent-Management-System-Design und Implementation
  • Data-Quality-Management und Audit-Trail-Implementation
06

Go-Live Support und Operational Excellence

Intensive Go-Live-Unterstützung und langfristige Consulting-Services für nachhaltige FIDA-Operational-Excellence.

  • Go-Live-Koordination und Launch-Management
  • Performance-Monitoring und Incident-Response-Support
  • Operational-Excellence-Consulting und Prozessoptimierung
  • Kontinuierliche Verbesserung und Strategic-Evolution-Support

5 Phasen

Unser strukturierter FIDA-Consulting-Ansatz

Wir entwickeln mit Ihnen eine maßgeschneiderte FIDA-Implementation-Strategie, die bewährte Consulting-Methoden mit praktischer Umsetzungsexpertise verbindet.

  1. Umfassende Analyse Ihrer FIDA-Anforderungen und Implementation-Readiness

  2. Entwicklung strategischer Implementation-Roadmaps und Projektpläne

  3. Hands-on Consulting-Support während der gesamten Implementation

  4. Kontinuierliche Qualitätssicherung und Compliance-Validierung

  5. Go-Live-Support und nachhaltige Operational-Excellence-Beratung

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de
FIDA-Consulting bedeutet für uns die perfekte Verbindung von strategischer Expertise und praktischer Implementation-Kompetenz. Unsere Consulting-Services ermöglichen es Finanzdienstleistern, FIDA-Compliance nicht nur zu erreichen, sondern als strategischen Wettbewerbsvorteil zu nutzen und dabei operative Exzellenz zu gewährleisten.

Unsere FIDA-Consulting-Expertise

  • 01Umfassende FIDA-Implementation-Erfahrung und technische Expertise
  • 02Bewährte Consulting-Methoden für komplexe Regulatory-Projekte
  • 03End-to-End-Consulting von Konzeption bis operative Umsetzung
  • 04Branchenspezifische FIDA-Consulting-Ansätze für verschiedene Finanzdienstleister

Implementation-Expertise

Erfolgreiche FIDA-Implementation erfordert mehr als theoretisches Wissen. Unsere Consulting-Services basieren auf praktischer Erfahrung und bewährten Implementation-Methoden für nachhaltige Compliance-Excellence.

7 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET

Häufig gestellte Fragen zu FIDA Consulting

Was unterscheidet FIDA Consulting von allgemeiner Open-Finance-Beratung?

FIDA Consulting konzentriert sich auf die technische und regulatorische Umsetzung der Financial Data Access Verordnung in Finanzinstituten. Während allgemeine Open-Finance-Beratung strategische Fragen adressiert, umfasst spezialisiertes FIDA Consulting die konkrete API-Architektur, Datenzugangsschnittstellen, Consent-Management-Systeme und die Integration in bestehende Kernbankensysteme. ADVISORI verbindet beide Perspektiven, regulatorisches Verständnis der FIDA-Anforderungen mit praktischer Implementierungserfahrung aus PSD2- und Open-Banking-Projekten.

Welche Finanzinstitute benötigen FIDA Consulting?

FIDA betrifft alle Dateninhabern im Finanzsektor: Banken, Versicherer, Investmentfirmen, Pensionsfonds und Zahlungsdienstleister. Auch Fintechs, die als Financial Information Service Provider (FISP) agieren möchten, benötigen FIDA Consulting für die Lizenzierung und technische Anbindung. Besonders dringend ist der Beratungsbedarf bei Instituten mit Legacy-Systemen, die ihre Datenarchitektur grundlegend anpassen müssen.

Wie läuft ein FIDA-Consulting-Projekt bei ADVISORI ab?

Ein typisches FIDA-Consulting-Projekt umfasst vier Phasen: Zunächst die Readiness-Analyse mit Gap-Assessment Ihrer aktuellen Systeme und Prozesse. Dann die Strategieentwicklung mit technischer Roadmap und Ressourcenplanung. In der dritten Phase folgt die Implementierungsbegleitung mit API-Entwicklung, Datenintegration und Testing. Abschließend unterstützen wir beim Go-Live und der kontinuierlichen Optimierung.

Wann tritt die FIDA-Verordnung voraussichtlich in Kraft?

Die Trilog-Verhandlungen zwischen EU-Rat, Parlament und Kommission laufen seit April 2025. Die formelle Verabschiedung wird für Mitte 2026 erwartet, die Umsetzungsfrist für Finanzinstitute beginnt voraussichtlich Ende 2027. Angesichts der technischen Komplexität, vergleichbar mit PSD2, empfiehlt sich ein frühzeitiger Start der FIDA-Vorbereitung, insbesondere bei der API-Architektur und den Consent-Management-Prozessen.

Wie unterscheidet sich FIDA von PSD2 und Open Banking?

PSD2 beschränkt sich auf Zahlungskonten und Zahlungsauslösung. FIDA erweitert den Datenzugang auf sämtliche Finanzprodukte: Sparkonten, Kredite, Hypotheken, Versicherungen, Pensionen und Krypto-Assets. Zudem führt FIDA ein Vergütungsmodell für Dateninhabern ein und schafft mit den Financial Information Service Providern (FISPs) eine neue Lizenzkategorie. Die technischen Anforderungen an API-Sicherheit und Consent-Management sind deutlich umfangreicher als bei PSD2.

Welche Kosten entstehen für FIDA Consulting?

Die Kosten für FIDA Consulting hängen von der Größe des Instituts, der Komplexität der bestehenden IT-Landschaft und dem gewünschten Umfang ab. Ein initiales Readiness-Assessment dauert typischerweise zwei bis vier Wochen. Die vollständige Implementierungsbegleitung erstreckt sich über mehrere Monate. ADVISORI bietet modulare Consulting-Pakete, die sich am tatsächlichen Bedarf orientieren.

Welche Rolle spielen FIDA Schemes beim Datenaustausch?

FIDA Schemes sind branchenweite Vereinbarungen, die technische Standards, Datenformate und Vergütungsmodelle für den Datenaustausch definieren. Finanzinstitute müssen mindestens einem FIDA Scheme beitreten. Die Schemes regeln unter anderem die API-Spezifikationen, Haftungsfragen und Streitbeilegungsverfahren. ADVISORI berät bei der Auswahl geeigneter Schemes und der technischen Integration in Ihre bestehende Infrastruktur.