MiFID-Schulung: Sachkunde erhalten und nachweisen

Die hier geprüften ESMA-Leitlinien zur Bewertung von Kenntnissen und Kompetenzen geben keine allgemeine jährliche 15-Stunden-Zahl vor. Sie sehen unter anderem eine mindestens jährliche Überprüfung des Entwicklungs- und Erfahrungsbedarfs vor. Umfang und Inhalte werden anhand der Tätigkeit, Produkte und anwendbaren nationalen Vorgaben bestimmt. Eine Stundenregel aus einem anderen Tätigkeitsbereich darf nicht ungeprüft übernommen werden. Im Projekt dokumentieren wir die für Ihre Rollen geprüfte Grundlage und den daraus abgeleiteten Lernplan.

Wir beginnen mit den tatsächlich ausgeübten Tätigkeiten: Wer berät Kunden, wer erteilt Produktinformationen und wer übernimmt weitere Aufgaben im Wertpapiergeschäft? Daraus entsteht eine Rollenmatrix mit erforderlichen Kenntnissen, vorhandenen Nachweisen und zuständigen Führungskräften. Für Compliance-Mitarbeiter oder Führungskräfte werden eigene Lernziele vereinbart. Ein einheitlicher Kurs für alle Rollen kann diese Unterschiede übersehen.

Wir gleichen Rollen und Produktangebot mit bestehenden Unterlagen sowie bekannten Fehlerbildern ab. Ein Modul kann beispielsweise die Erläuterung von Kosten, den Umgang mit unvollständigen Kundenangaben oder die Dokumentation einer Beratung behandeln. Jeder Fall erhält ein Lernziel und eine Musterbewertung, die das Institut fachlich freigibt. Veraltete Produktbeispiele und nicht mehr zutreffende Verfahrensbeschreibungen werden gekennzeichnet und überarbeitet.

Das Register verbindet Mitarbeiterrolle, Modulversion, Teilnahme, Bewertungsdatum, Ergebnis und Folgemaßnahme. Bestehende Qualifikationen und Erfahrungen werden mit ihren Nachweisen referenziert. Offene Lücken bleiben sichtbar, bis die vereinbarten Kriterien erfüllt sind. Zugriffsrechte und Aufbewahrung werden mit den zuständigen Stellen abgestimmt. Ein Teilnahmezertifikat wird dabei nicht als vollständiger Kompetenznachweis oder behördliche Anerkennung dargestellt.

Wir übersetzen geeignete Befunde in konkrete Lernziele. Bei wiederholt fehlenden Angaben in einer Beratungsdokumentation wird beispielsweise der betroffene Prozessschritt anhand anonymisierter Fälle geübt. Nach der Schulung erfolgt eine vereinbarte erneute Bewertung. Bleibt der Fehler bestehen, werden auch unklare Vorgaben, Systemprobleme oder fehlende Ressourcen geprüft. Nicht jede Abweichung lässt sich durch mehr Schulung lösen.

Ein benannter Verantwortlicher bewertet, welche Rollen und Module von einer Änderung betroffen sind. Der Änderungsnachweis enthält die geprüfte Quelle, den fachlichen Entscheid, den geplanten Einsatztermin und erforderliche Anpassungen. Für neue Produkte wird der Lernbedarf vor ihrem Einsatz im betreffenden Vertriebsprozess geklärt. Wir führen keine pauschale Liste angeblich bevorstehender Reformen; ausschlaggebend sind die für den Auftrag geprüften Anforderungen.

Für den Einstieg benötigen wir Rollenbeschreibungen, Produktübersichten, bisherige Schulungsunterlagen, Nachweisbeispiele und geeignete Kontrollbefunde. Gemeinsam wählen wir einen Pilotbereich und vereinbaren Umfang, Zugang und Abnahmekriterien. Das Ergebnis ist ein betriebsfähiger Schulungs- und Nachweisprozess. Eine umfassende Kontrollprüfung, eine unabhängige Revision oder eine aufsichtsrechtliche Prüfung wird dadurch nicht ersetzt.