Optimale Vorbereitung auf den aufsichtsrechtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess

EBA SREP Readiness

Der Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) ist ein zentrales Instrument der europäischen Bankenaufsicht.

  • 01Identifikation und Behebung potenzieller Schwachstellen vor der Prüfung
  • 02Strategische Ausrichtung Ihrer Governance und Risikomanagementprozesse
  • 03Verbesserung Ihrer aufsichtsrechtlichen Berichterstattung und Kommunikation
  • 04Stärkung Ihrer Compliance-Position und Reduzierung regulatorischer Risiken
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ISO 27001zertifiziert

EBA SREP Readiness

Der Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist ein umfassender Bewertungsprozess, der die Geschäftsmodelle, Governance, Risiken und Kapitalausstattung von Finanzinstituten evaluiert. Eine gründliche Vorbereitung ist entscheidend, um positive Bewertungen zu erzielen und regulatorische Maßnahmen zu vermeiden.

Wir bieten Ihnen ein umfassendes Leistungsspektrum zur SREP-Vorbereitung, von der Gap-Analyse über die Optimierung von Governance und Risikomanagement bis hin zur Begleitung während des SREP-Prozesses und der Nachbereitung der Ergebnisse.

2 Leistungsbausteine

Was wir für Sie übernehmen

Einzeln buchbar oder als durchgängiges Programm.

01

SREP Gap-Analyse und Readiness Assessment

Wir analysieren Ihre aktuelle Situation im Hinblick auf die SREP-Anforderungen und identifizieren potenzielle Schwachstellen und Verbesserungspotenziale.

  • Umfassende Bewertung aller SREP-relevanten Bereiche
  • Identifikation von regulatorischen Gaps und Schwachstellen
  • Priorisierung von Handlungsfeldern nach Risiko und Aufwand
  • Entwicklung eines strukturierten Maßnahmenplans
02

Optimierung von Governance und Risikomanagement

Wir unterstützen Sie bei der Verbesserung Ihrer Governance-Strukturen und Risikomanagementprozesse, um den SREP-Anforderungen gerecht zu werden.

  • Review und Verbesserung von Governance-Frameworks
  • Optimierung von Risikomanagementprozessen und -methoden
  • Stärkung der internen Kontrollsysteme und Compliance-Funktionen
  • Verbesserung der Risikokultur und des Risikobewusstseins

5 Phasen

Unser Vorgehen

Wir bieten einen strukturierten Ansatz zur SREP-Vorbereitung, der auf Ihre spezifischen Anforderungen und den regulatorischen Kontext zugeschnitten ist.

  1. Initiale Bestandsaufnahme und Gap-Analyse im Hinblick auf SREP-Anforderungen

  2. Entwicklung einer maßgeschneiderten SREP-Vorbereitungsstrategie

  3. Implementierung von Verbesserungsmaßnahmen in den kritischen Bereichen

  4. Vorbereitung und Qualitätssicherung der erforderlichen Dokumentation

  5. Begleitung während des SREP und Unterstützung bei der Nachbereitung

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de
Die SREP-Vorbereitung ist für Finanzinstitute ein komplexer und ressourcenintensiver Prozess. Mit unserer methodischen Herangehensweise und umfassenden Expertise unterstützen wir unsere Kunden dabei, diesen Prozess effizient zu bewältigen und gleichzeitig langfristigen Mehrwert für ihre Organisation zu schaffen.

Unsere Stärken

  • 01Tiefgreifende Expertise in regulatorischen Anforderungen und SREP-Methodik
  • 02Umfangreiche Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden
  • 03Praxiserprobte Methoden zur effizienten SREP-Vorbereitung
  • 04Ganzheitlicher Ansatz, der regulatorische Anforderungen mit geschäftlichen Zielen in Einklang bringt

Expertentipp

Eine proaktive SREP-Vorbereitung sollte nicht nur auf Compliance abzielen, sondern auch als Chance zur Optimierung interner Prozesse und Risikomanagementpraktiken genutzt werden. Dies schafft langfristigen Mehrwert über die regulatorischen Anforderungen hinaus.

14 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET

Häufig gestellte Fragen zu EBA SREP Readiness

Wie können wir als Bank den SREP-Prozess strategisch nutzen, um nicht nur regulatorische Anforderungen zu erfüllen, sondern auch einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen?

Der SREP ist weit mehr als eine regulatorische Pflichtübung, richtig angegangen bietet er ein strategisches Potenzial zur Wertsteigerung und Differenzierung im Markt. Die proaktive Transformation des SREP von einer Compliance-Aktivität zu einem strategischen Enabler erfordert jedoch einen grundlegenden Perspektivwechsel in der Organisation.

🔍 Strategische Hebelwirkung des SREP-Prozesses:

• Tiefgreifende Selbsterkenntnis: Der SREP-Prozess erzwingt eine objektive Auseinandersetzung mit dem eigenen Geschäftsmodell, der Governance-Struktur und den Risikomanagementpraktiken, eine wertvolle Grundlage für strategische Weiterentwicklungen jenseits regulatorischer Anforderungen.
• Katalysator für Digitalisierung: Die datenintensiven SREP-Anforderungen bieten einen legitimen Anlass, in fortschrittliche Datenmanagement-Systeme und Analysetools zu investieren, die auch anderen Geschäftsbereichen zugutekommen.
• Früherkennung strategischer Risiken: Die SREP-Bewertungsmethodik hilft, potenzielle Schwachstellen im Geschäftsmodell zu identifizieren, bevor sie zu tatsächlichen Problemen werden, ein wertvoller Frühwarnmechanismus.
• Kapitaleffizienz als Wettbewerbsvorteil: Eine bessere SREP-Bewertung führt zu niedrigeren Kapitalanforderungen, was direkte Kostenvorteile bietet und Spielraum für strategische Investitionen schafft.

Wie können wir unsere internen Prozesse und Governance-Strukturen optimieren, um nicht nur den aktuellen SREP-Anforderungen zu genügen, sondern auch für zukünftige regulatorische Entwicklungen gerüstet zu sein?

Die Optimierung interner Prozesse und Governance-Strukturen für den SREP erfordert einen zukunftsorientierten Ansatz, der nicht nur aktuelle Anforderungen erfüllt, sondern auch die Flexibilität und Anpassungsfähigkeit für kommende regulatorische Entwicklungen sicherstellt. ADVISORI unterstützt Sie dabei, eine resiliente und zukunftssichere Governance-Architektur zu etablieren.

🏗 ️ Grundprinzipien einer zukunftssicheren Governance-Struktur:

• Prinzipienbasierte statt regelbasierte Ausrichtung: Entwicklung einer Governance, die auf fundamentalen Risikomanagement-Prinzipien basiert und damit flexibel auf sich ändernde regulatorische Detailanforderungen reagieren kann.
• Integrierte Kontrollfunktionen: Etablierung eines nahtlosen Zusammenspiels der drei Verteidigungslinien mit klaren, aber nicht isolierten Verantwortlichkeiten und effektiven Kommunikationskanälen.
• Datengetriebene Entscheidungsfindung: Aufbau einer Infrastruktur, die evidenzbasierte Risikoentscheidungen auf allen Ebenen der Organisation ermöglicht und dokumentiert.
• Proaktive Risikokultur: Förderung einer organisationsweiten Kultur, in der Risikobewusstsein und verantwortungsvolles Handeln tief verankert sind und nicht nur als Compliance-Anforderung verstanden werden.
• Agile Anpassungsfähigkeit: Implementierung von Governance-Mechanismen, die schnelle Anpassungen an neue regulatorische Anforderungen ermöglichen, ohne die Grundarchitektur zu gefährden.

Wie sollten wir unsere Strategie zur Dokumentationsvorbereitung gestalten, um im SREP-Prozess eine überzeugende Darstellung unserer Governance und Risikomanagementpraktiken zu gewährleisten?

Die Dokumentationsvorbereitung ist ein kritischer Erfolgsfaktor im SREP-Prozess und geht weit über das bloße Sammeln von Unterlagen hinaus. Eine strategisch durchdachte Dokumentation kommuniziert nicht nur Compliance, sondern erzählt eine kohärente Geschichte Ihres Geschäftsmodells, Ihrer Governance und Ihres Risikomanagements. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung einer überzeugenden Dokumentationsstrategie, die Ihre Stärken hervorhebt und potenzielle Schwachstellen adressiert.

📑 Strategische Prinzipien für überzeugende SREP-Dokumentation:

• Narrative Kohärenz statt Dokumentenstapel: Entwicklung eines durchgängigen Narrativs, das die Zusammenhänge zwischen Geschäftsmodell, Strategie, Governance, Risikomanagement und Kapitalplanung klar und nachvollziehbar darstellt.
• Evidenzbasierte Argumentation: Unterstützung aller Aussagen durch konkrete Nachweise, Kennzahlen und Beispiele, die die praktische Umsetzung und Wirksamkeit Ihrer Maßnahmen belegen.
• Proaktive Schwachstellenadressierung: Transparente Diskussion bekannter Schwachstellen, verbunden mit konkreten, zeitlich definierten Maßnahmenplänen, bevor die Aufsicht diese identifiziert.
• Klare Verantwortlichkeiten und Entscheidungsprozesse: Präzise Darstellung der Governance-Strukturen mit eindeutigen Rollen, Verantwortlichkeiten und Eskalationswegen.
• Konsistenz über alle Dokumente hinweg: Sicherstellung, dass alle Dokumente eine einheitliche Terminologie verwenden und keine widersprüchlichen Aussagen enthalten.

Wie können wir unsere Risikomodelle und -bewertungsmethoden im Kontext des SREP optimieren, um eine angemessene Kapitalplanung zu gewährleisten und gleichzeitig regulatorische Anerkennung zu erhalten?

Die Optimierung von Risikomodellen und -bewertungsmethoden stellt eine zentrale Herausforderung im SREP-Kontext dar. Einerseits müssen diese Modelle regulatorischen Anforderungen genügen, andererseits sollen sie als wertvolle Steuerungsinstrumente dienen und die Geschäftsrealität angemessen abbilden. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung einer ausgewogenen Modellierungsstrategie, die sowohl aufsichtsrechtliche Anerkennung als auch geschäftlichen Mehrwert sicherstellt.

📊 Strategische Hebel für optimierte Risikomodellierung:

• Balance zwischen Komplexität und Verständlichkeit: Entwicklung von Modellen, die komplex genug sind, um Risiken adäquat zu erfassen, aber verständlich genug, um fundierte Geschäftsentscheidungen zu unterstützen.
• Integration neuer Risikodimensionen: Methodische Erweiterung Ihrer Risikomodelle um aufkommende Risikokategorien wie ESG-Risiken, Cyberrisiken oder strategische Risiken mit angemessener Quantifizierung.
• Datenqualität als Fundament: Systematische Verbesserung der Datenqualität durch klar definierte Standards, Verantwortlichkeiten und Kontrollmechanismen als Grundlage für vertrauenswürdige Risikomodelle.
• Modellvalidierung als kontinuierlicher Prozess: Etablierung eines robusten Validierungsframeworks, das nicht nur die initiale Modellvalidierung, sondern auch regelmäßige Überprüfungen der Modellperformance umfasst.
• Aufsichtsgerechte Dokumentation: Entwicklung einer transparenten, nachvollziehbaren Dokumentation aller Modellannahmen, -grenzen und -unsicherheiten, die sowohl internen als auch externen Prüfungen standhält.

Wie können wir eine effektive Kommunikationsstrategie mit der Aufsichtsbehörde während des SREP-Prozesses entwickeln, die Transparenz fördert und gleichzeitig unsere strategischen Interessen wahrt?

Die Kommunikation mit der Aufsichtsbehörde im SREP-Prozess ist eine strategische Disziplin, die weit über die bloße Beantwortung von Anfragen hinausgeht. Eine durchdachte Kommunikationsstrategie kann maßgeblich zum Aufbau eines konstruktiven Dialogs beitragen und die Wahrnehmung Ihres Instituts positiv beeinflussen. ADVISORI unterstützt Sie dabei, eine ausgewogene Kommunikationsarchitektur zu entwickeln, die Transparenz mit strategischer Interessenswahrung verbindet.

🗣 ️ Leitprinzipien für die SREP-Kommunikation:

• Proaktive Transparenz: Offene Kommunikation von relevanten Entwicklungen, Herausforderungen und geplanten Maßnahmen, bevor die Aufsicht danach fragt, dies schafft Vertrauen und demonstriert Eigenverantwortung.
• Konsistentes Narrativ: Entwicklung und konsequente Vermittlung einer kohärenten Geschichte über Ihr Geschäftsmodell, Ihre Strategie und Ihr Risikoprofil über alle Kommunikationskanäle und -ebenen hinweg.
• Präzision und Klarheit: Vermeidung von Fachjargon und vagen Formulierungen zugunsten präziser, faktenbasierter und verständlicher Kommunikation, die Missverständnisse minimiert.
• Balancierte Darstellung: Ehrliche Diskussion von Schwächen und Herausforderungen, verbunden mit konkreten Maßnahmenplänen, ohne dabei Stärken und bereits erzielte Fortschritte zu vernachlässigen.

Wie können wir die Erkenntnisse aus dem SREP-Prozess effektiv nutzen, um kontinuierliche Verbesserungen in unserer Governance, unserem Risikomanagement und unserer strategischen Planung zu erzielen?

Der SREP-Prozess sollte nicht als einmaliges Prüfungsereignis, sondern als wertvolle Quelle für kontinuierliche Verbesserung betrachtet werden. Die systematische Nutzung von SREP-Erkenntnissen kann zu nachhaltigen Optimierungen in Governance, Risikomanagement und strategischer Planung führen. ADVISORI unterstützt Sie dabei, einen strukturierten Lernzyklus zu etablieren, der regulatorische Anforderungen in wertschöpfende Verbesserungen transformiert.

🔄 Strukturierter Ansatz zur Nutzung von SREP-Erkenntnissen:

• Systematische Auswertung der Feedback-Dimensionen: Entwicklung eines umfassenden Frameworks zur strukturierten Analyse aller SREP-Rückmeldungen, das quantitative Bewertungen, qualitative Kommentare und implizites Feedback integriert.
• Tiefgreifende Ursachenanalyse: Identifikation der zugrundeliegenden Ursachen für kritische SREP-Feststellungen, statt nur die Symptome zu behandeln, oft liegen systemische Mängel in Prozessen, Governance oder Dateninfrastruktur zugrunde.
• Priorisierung nach strategischer Relevanz: Bewertung der SREP-Erkenntnisse nicht nur nach aufsichtsrechtlicher Dringlichkeit, sondern auch nach ihrem potenziellen Beitrag zur Wertsteigerung und strategischen Entwicklung Ihres Instituts.
• Cross-funktionale Maßnahmenentwicklung: Etablierung bereichsübergreifender Teams zur Entwicklung ganzheitlicher Lösungen, die Silodenken überwinden und nachhaltige Verbesserungen sicherstellen.

Welche Veränderungen zeichnen sich in der SREP-Methodik ab und wie können wir uns frühzeitig auf diese aufsichtsrechtlichen Entwicklungen vorbereiten?

Die SREP-Methodik der EBA unterliegt einer kontinuierlichen Weiterentwicklung, die von neuen Risikokategorien, technologischen Innovationen und makroökonomischen Entwicklungen geprägt ist. Eine frühzeitige Antizipation und proaktive Anpassung an diese Veränderungen kann einen signifikanten Wettbewerbsvorteil darstellen. ADVISORI verfolgt regulatorische Trends intensiv und unterstützt Sie dabei, kommende Anforderungen frühzeitig zu erkennen und strategisch zu adressieren.

🔮 Zentrale Entwicklungstrends in der SREP-Methodik:

• Integration von ESG-Risiken: Zunehmende Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken in allen SREP-Elementen, mit besonderem Fokus auf Klimarisiken und deren Auswirkungen auf das Geschäftsmodell und die Kapitalplanung.
• Erweiterter Fokus auf IT- und Cyber-Resilienz: Verstärkte Prüfung der operationellen Widerstandsfähigkeit gegen Cyberbedrohungen und IT-Ausfälle, inklusive der Governance von IT-Risiken und Notfallplänen.
• Datenqualität als eigenständige Bewertungsdimension: Erhöhte Anforderungen an die Qualität, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit von Daten, die für aufsichtsrechtliche Meldungen und interne Risikosteuerung verwendet werden.
• Proportionalitätsprinzip mit differenzierter Anwendung: Weiterentwicklung der risiko- und größenbasierten Proportionalität bei gleichzeitiger Sicherstellung eines soliden Mindeststandards für alle Institute.

Wie lässt sich der SREP-Prozess mit anderen regulatorischen Anforderungen wie MaRisk, BAIT oder internationalen Standards effizient harmonisieren, um Redundanzen zu vermeiden?

Die Harmonisierung des SREP-Prozesses mit anderen regulatorischen Anforderungen stellt eine zentrale Herausforderung für Finanzinstitute dar. Eine ineffiziente, siloorientierte Umsetzung führt zu Redundanzen, erhöhtem Ressourcenbedarf und potenziellen Inkonsistenzen. ADVISORI unterstützt Sie dabei, einen integrierten Compliance-Ansatz zu entwickeln, der regulatorische Synergien maximiert und gleichzeitig die Einhaltung aller spezifischen Anforderungen sicherstellt.

🔄 Strategische Hebel für eine effiziente regulatorische Integration:

• Harmonisiertes Governance-Framework: Entwicklung einer übergreifenden Governance-Struktur, die MaRisk, BAIT, SREP und internationale Standards kohärent adressiert und klare Verantwortlichkeiten für alle regulatorischen Dimensionen definiert.
• Integrierte Risikotaxonomie: Etablierung eines einheitlichen Risikokatalogs, der unterschiedliche regulatorische Perspektiven zusammenführt und eine konsistente Risikobewertung über alle Anforderungen hinweg ermöglicht.
• Konsolidierte Dokumentationsarchitektur: Aufbau eines zentralen Dokumentenmanagements, das Querverweise zwischen verschiedenen regulatorischen Anforderungen transparent macht und die mehrfache Nutzung von Nachweisen erlaubt.
• Synchronisierte Kontrollprozesse: Abstimmung von Kontroll- und Überwachungsaktivitäten, sodass eine Kontrolle gleichzeitig mehrere regulatorische Anforderungen abdecken kann, ohne an Wirksamkeit zu verlieren.
• Einheitliches Reporting-Framework: Entwicklung eines harmonisierten Berichtswesens, das verschiedene regulatorische Anforderungen aus einer konsistenten Datenbasis bedient und Doppelarbeit vermeidet.

Welche spezifischen Anforderungen stellt der SREP an unsere Datenarchitektur und -governance, und wie können wir diese nachhaltig erfüllen?

Die Qualität der Datenarchitektur und -governance ist ein entscheidender Erfolgsfaktor im SREP-Prozess, der weit über technische Aspekte hinausgeht. Die Aufsichtsbehörden erwarten eine nachvollziehbare, konsistente und qualitätsgesicherte Datenbasis für alle risikorelevanten Entscheidungen und Berichte. ADVISORI unterstützt Sie dabei, eine SREP-konforme Datenarchitektur zu etablieren, die gleichzeitig Mehrwert für Ihre Geschäftssteuerung schafft.

💾 Zentrale SREP-Anforderungen an die Datenarchitektur:

• End-to-End-Datennachvollziehbarkeit: Lückenlose Dokumentation und Verfolgbarkeit aller risikorelevanten Datenflüsse von der Quelle bis zur Berichterstattung, einschließlich aller Transformationen und Aggregationen.
• Konsistenz über Berichtsebenen hinweg: Sicherstellung, dass Daten für unterschiedliche Berichtszwecke (z.B. regulatorisches Reporting, ICAAP, Vorstandsberichte) konsistent und widerspruchsfrei sind.
• Automatisierte Datenqualitätskontrollen: Implementierung systematischer Prüfroutinen zur Sicherstellung der Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität aller risikorelevanten Daten.
• Integrierte Datengovernance: Klare Definition von Rollen und Verantwortlichkeiten für Datenqualität, -sicherheit und -management über alle Organisationsebenen hinweg.
• Angemessene Datengranularität: Verfügbarkeit von Daten in der erforderlichen Detailtiefe für unterschiedliche Analysezwecke, ohne die Komplexität unnötig zu erhöhen.

Wie können wir unsere Risikokultur messbar verbessern, um im SREP-Prozess positiv bewertet zu werden und gleichzeitig einen nachhaltigen Geschäftswert zu schaffen?

Die Risikokultur eines Instituts ist ein zentraler Bewertungsfaktor im SREP-Prozess und gleichzeitig ein wesentlicher Treiber für nachhaltige Wertschöpfung. Eine starke, auf allen Ebenen verankerte Risikokultur reduziert operationelle Verluste, verbessert die Entscheidungsqualität und stärkt das Vertrauen von Kunden und Aufsichtsbehörden. ADVISORI unterstützt Sie dabei, Ihre Risikokultur systematisch zu entwickeln und ihren Wertbeitrag messbar zu machen.

🧭 Zentrale Dimensionen einer SREP-konformen Risikokultur:

• Tone from the Top: Glaubwürdige Verankerung von Risikobewusstsein und ethischen Standards auf Vorstands- und Aufsichtsratsebene, die sich in konkreten Handlungen und Entscheidungen widerspiegelt.
• Transparente Kommunikation: Offener Umgang mit Risiken und Fehlern über alle Hierarchieebenen hinweg, der kritisches Denken fördert und eine vertrauensvolle Atmosphäre schafft.
• Verknüpfung mit Anreizsystemen: Konsistente Integration von Risikometriken in Vergütungs- und Beförderungsentscheidungen, die verantwortungsvolles Handeln belohnt und Fehlverhalten konsequent adressiert.
• Operationalisierung von Risikoappetit: Übersetzung des übergeordneten Risikoappetits in konkrete, verständliche Handlungsleitlinien für alle Mitarbeiter in ihrem jeweiligen Verantwortungsbereich.
• Kontinuierliches Lernen: Etablierung einer Feedback- und Lernkultur, die systematisch aus Fehlern, Near-Misses und externen Ereignissen lernt und Verbesserungen implementiert.

Wie können wir im Rahmen des SREP einen überzeugenden Business Plan entwickeln, der sowohl aufsichtsrechtliche Anforderungen erfüllt als auch unsere strategischen Geschäftsziele unterstützt?

Ein überzeugender Business Plan im SREP-Kontext muss die Balance zwischen regulatorischen Anforderungen und geschäftlichen Ambitionen meistern. Er sollte nicht nur die Rentabilität und Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells belegen, sondern auch demonstrieren, dass Risiken angemessen berücksichtigt und gesteuert werden. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines Business Plans, der sowohl die Aufsicht überzeugt als auch als wertvolles Steuerungsinstrument für Ihre strategische Entwicklung dient.

📈 Erfolgsfaktoren für einen SREP-konformen Business Plan:

• Strategische Klarheit und Konsistenz: Formulierung einer klaren, realistischen Geschäftsstrategie mit nachvollziehbarer Herleitung der strategischen Ziele und konsistenter Umsetzung in operativen Plänen und Kennzahlen.
• Fundierte Markt- und Wettbewerbsanalyse: Detaillierte Analyse des Marktumfelds und der Wettbewerbsposition mit evidenzbasierter Begründung der eigenen Positionierung und Differenzierungsmerkmale.
• Realistische Finanzprognosen: Entwicklung nachvollziehbarer, durch Annahmen und Sensitivitätsanalysen unterstützter Finanzprognosen, die auch adverse Szenarien berücksichtigen.
• Integrierte Risikoperspektive: Systematische Identifikation und Bewertung aller strategischen, finanziellen und operationellen Risiken mit klaren Maßnahmen zu deren Steuerung und Begrenzung.
• Operative Umsetzbarkeit: Darstellung der konkreten Umsetzungsschritte, Ressourcenerfordernisse und Verantwortlichkeiten, die die Realisierbarkeit des Plans belegen.

Wie können wir die SREP-Vorbereitung nutzen, um unsere ESG-Risikomanagement-Kapazitäten zu stärken und die steigenden aufsichtlichen Erwartungen in diesem Bereich zu erfüllen?

Die Integration von ESG-Risiken (Environmental, Social, Governance) in den SREP-Prozess ist eine der bedeutendsten Entwicklungen in der aufsichtlichen Praxis. ESG-Faktoren werden zunehmend als materielle Risikotreiber anerkannt, die das Geschäftsmodell, die Kapitalplanung und das Risikoprofil von Finanzinstituten wesentlich beeinflussen können. ADVISORI unterstützt Sie dabei, die SREP-Vorbereitung als strategischen Hebel zur Stärkung Ihrer ESG-Risikomanagement-Kapazitäten zu nutzen und gleichzeitig regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

🌱 Zentrale Dimensionen von ESG im SREP-Kontext:

• Strategische Integration: Berücksichtigung von ESG-Faktoren in der Geschäftsstrategie und Geschäftsmodellanalyse, einschließlich der Identifikation von Übergangsrisiken und -chancen in verschiedenen Klimaszenarien.
• Governance und Risikokultur: Etablierung klarer Verantwortlichkeiten für ESG-Risiken auf allen Ebenen, von der Vorstandsebene bis zu den operativen Einheiten, mit entsprechender Expertise und Bewusstsein.
• Risikomanagement-Framework: Erweiterung bestehender Risikomanagement-Prozesse um ESG-spezifische Methoden zur Identifikation, Bewertung, Steuerung und Überwachung von Klima- und Umweltrisiken.
• Daten und Reporting: Aufbau der notwendigen Dateninfrastruktur für die Messung und Berichterstattung von ESG-Risiken, sowohl für interne Steuerungszwecke als auch für regulatorische Anforderungen.

Wie können wir unsere aufsichtsrechtliche Berichterstattung im Rahmen des SREP optimieren und automatisieren, um Ressourcen zu schonen und gleichzeitig die Qualität zu verbessern?

Die aufsichtsrechtliche Berichterstattung im SREP-Kontext stellt viele Institute vor erhebliche Herausforderungen: steigende Komplexität, kurze Fristen, hohe Qualitätsanforderungen und begrenzte Ressourcen. Eine strategische Optimierung und intelligente Automatisierung können nicht nur die Effizienz steigern, sondern auch die Qualität verbessern und Risiken reduzieren. ADVISORI unterstützt Sie bei der Transformation Ihrer Berichtsprozesse von einer ressourcenintensiven Pflichtübung zu einem strategischen Asset.

📊 Strategische Hebel für optimierte SREP-Berichterstattung:

• End-to-End-Prozessoptimierung: Ganzheitliche Betrachtung und Neugestaltung des gesamten Berichtsprozesses, von der Datenerfassung über die Validierung bis zur finalen Einreichung und Nachverfolgung.
• Intelligente Automatisierung: Gezielte Automatisierung manueller, fehleranfälliger Prozessschritte durch den Einsatz von RPA (Robotic Process Automation), Workflow-Management und spezialisierten Reporting-Tools.
• Datenintegration und -harmonisierung: Schaffung einer einheitlichen, konsistenten Datenbasis für verschiedene Berichtsanforderungen, um Redundanzen zu vermeiden und Widersprüche zu eliminieren.
• Qualitätssicherung durch Design: Integration von Qualitätskontrollen direkt in den Berichtsprozess, statt nachgelagerter Prüfungen, um Fehler frühzeitig zu erkennen und zu beheben.
• Flexible Reporting-Architektur: Aufbau einer zukunftsfähigen Berichtsarchitektur, die schnell an neue oder geänderte aufsichtliche Anforderungen angepasst werden kann.

Wie verändert die zunehmende europäische Integration der Bankenaufsicht den SREP-Prozess, und wie können wir uns auf diese Entwicklungen vorbereiten?

Die fortschreitende europäische Integration der Bankenaufsicht durch den SSM (Single Supervisory Mechanism) und die harmonisierten EBA-Leitlinien verändert die Landschaft des SREP fundamental. Diese Entwicklung bringt sowohl Chancen als auch Herausforderungen mit sich, von einer konsistenteren Anwendung des Regelwerks bis hin zu komplexeren, multinationalen Aufsichtsprozessen. ADVISORI unterstützt Sie dabei, diese Veränderungen zu antizipieren und proaktiv zu adressieren.

🌍 Zentrale Entwicklungstrends in der europäischen Bankenaufsicht:

• Intensivierte grenzüberschreitende Zusammenarbeit: Zunehmende Koordination zwischen nationalen Aufsichtsbehörden und der EZB in Joint Supervisory Teams, mit harmonisierten Methoden und Standards.
• Konvergenz der Aufsichtspraxis: Schrittweise Angleichung der Aufsichtspraktiken über Ländergrenzen hinweg, auch außerhalb der direkten EZB-Aufsicht, durch konsistente Anwendung der EBA-Leitlinien.
• Standardisierung von Daten und Meldewesen: Fortschreitende Standardisierung des aufsichtlichen Meldewesens, einschließlich harmonisierter Definitionen, Formate und Prozesse.
• Thematische Reviews und Benchmarking: Verstärkter Einsatz länderübergreifender thematischer Prüfungen und Peer-Vergleiche zu spezifischen Fokusthemen wie Kreditrisiko, IT-Risiken oder ESG.
• Erweiterte Aufsichtskollegien: Ausweitung der Rolle und Befugnisse von Aufsichtskollegien für grenzüberschreitend tätige Bankengruppen mit intensiverer Koordination der SREP-Prozesse.