Umfassende Vorbereitung für MaRisk-Anforderungen

MaRisk Readiness: Compliance-Bereitschaft strukturiert bewerten

Sind Sie bereit für die nächste MaRisk-Prüfung?

  • 01Frühzeitige Identifikation von Compliance-Lücken
  • 02Strategische Planung für die MaRisk-Umsetzung
  • 03Effizienzsteigerung durch prozessorientierte Implementierung
  • 04Minimierung regulatorischer Risiken und Prüfungssicherheit
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11+Jahre Erfahrung
120+Mitarbeitende
540+Projekte
ISO 27001zertifiziert

MaRisk Readiness: Vom Status-quo zur aufsichtlichen Sicherheit

MaRisk Readiness ist weit mehr als eine Checkliste, es ist eine strategische Bestandsaufnahme Ihrer gesamten Risikomanagement-Organisation. Unser Readiness-Ansatz analysiert alle wesentlichen MaRisk-Anforderungsbereiche: Governance und Strategie (AT 4), Risikosteuerung und -überwachung, interne Kontrollsysteme, Auslagerungsmanagement (AT 9), IT- und Ressourcenanforderungen (AT 7) sowie Notfallplanung (AT 7.3).

Das Ergebnis: ein klares Bild Ihres Compliance-Status, priorisierte Handlungsempfehlungen und ein umsetzbarer Readiness-Plan.

Unsere MaRisk Readiness Services umfassen die umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation, die Identifikation von Compliance-Lücken und die Entwicklung einer maßgeschneiderten Implementierungsstrategie. Wir begleiten Sie von der ersten Bewertung bis zur vollständigen MaRisk-Konformität.

3 Leistungsbausteine

Leistungsumfang

01

MaRisk Gap-Analyse

Wir analysieren Ihre bestehenden Prozesse und identifizieren Compliance-Lücken in Bezug auf die MaRisk-Anforderungen.

  • Detaillierte Analyse Ihrer Prozesse und Strukturen
  • Identifikation von Compliance-Lücken und Handlungsbedarf
  • Bewertung der identifizierten Lücken nach Risiko und Dringlichkeit
  • Entwicklung eines Maßnahmenplans zur Schließung der Lücken
02

Organisationsstrukturen und Steuerungsprozesse

Wir bewerten Ihre organisatorischen Strukturen und Steuerungsprozesse in Bezug auf die MaRisk-Konformität.

  • Analyse Ihrer Aufbau- und Ablauforganisation
  • Bewertung der Steuerungs- und Kontrollprozesse
  • Empfehlungen zur Optimierung der Organisationsstruktur
  • Entwicklung eines Implementierungsplans für MaRisk-konforme Strukturen
03

Ressourcenkonzept für Fach- und IT-Kapazitäten

Wir entwickeln ein maßgeschneidertes Ressourcenkonzept für die Umsetzung der MaRisk-Anforderungen.

  • Analyse des Ressourcenbedarfs für die MaRisk-Umsetzung
  • Entwicklung eines Kapazitätsplans für fachliche und IT-Ressourcen
  • Identifikation von Qualifikationsbedarf und Schulungsmaßnahmen
  • Unterstützung bei der Ressourcenplanung und -allokation

5 Phasen

Unser Vorgehen

Wir entwickeln mit Ihnen gemeinsam eine maßgeschneiderte MaRisk Readiness-Strategie, die auf Ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten ist.

  1. Analyse Ihrer bestehenden Prozesse und Strukturen

  2. Identifikation von Compliance-Lücken und Handlungsbedarf

  3. Entwicklung einer maßgeschneiderten Implementierungsstrategie

  4. Priorisierung von Maßnahmen nach Risiko und Aufwand

  5. Begleitung bei der Umsetzung und kontinuierliche Optimierung

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de
Wir bereiten unsere Kunden frühzeitig und gezielt auf die MaRisk-Anforderungen vor – mit einer strukturierten Analyse und klaren Handlungsempfehlungen. So lassen sich Prozesse effizient anpassen, Risiken minimieren und die Organisation optimal auf aktuelle und kommende regulatorische Herausforderungen ausrichten.
Expertenmeinung von ADVISORI

Unsere Stärken

  • 01Langjährige Erfahrung mit MaRisk-Implementierungen in Finanzinstituten
  • 02Kombination aus regulatorischem Know-how und praktischer Umsetzungskompetenz
  • 03Pragmatischer Ansatz zur Integration von MaRisk in bestehende Prozesse
  • 04Erfahrenes Team mit Hintergrund in Banken, Aufsicht und Beratung

Expertentipp

Die frühzeitige Vorbereitung auf MaRisk-Anforderungen reduziert nicht nur Compliance-Risiken, sondern schafft auch die Grundlage für effiziente Prozesse und ein verbessertes Risikomanagement im gesamten Unternehmen.

4 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET

Häufig gestellte Fragen zu MaRisk Readiness

Wie lässt sich MaRisk Readiness als Investition in die digitale Transformation und Innovationsfähigkeit unseres Instituts positionieren?

MaRisk Readiness ist nicht nur eine regulatorische Notwendigkeit, sondern ein strategischer Katalysator für die digitale Transformation und Innovationsfähigkeit Ihres Instituts. Durch die Etablierung resilienter und transparenter Governance-Strukturen schafft ADVISORI die Grundvoraussetzungen für eine sichere und effiziente digitale Evolution Ihres Unternehmens.

💡 MaRisk als Enabler der digitalen Transformation:

• Architekturelle Grundlage: MaRisk-konforme Governance-Strukturen bilden das stabile Fundament, auf dem innovative digitale Lösungen sicher aufsetzen können, ohne regulatorische Risiken zu generieren.
• Datengetriebene Innovation: Die durch MaRisk geforderte Datenqualität und -governance schafft die Voraussetzung für fortschrittliche Datenanalysen, KI-Anwendungen und digitale Geschäftsmodelle.
• Agile Compliance: Unsere modernen MaRisk-Implementierungen sind so konzipiert, dass sie agile Entwicklungsmethoden und DevOps-Praktiken unterstützen, statt sie zu behindern.
• Cloud-Readiness: Wir entwickeln MaRisk-konforme Konzepte für Cloud-Transformationen, die sowohl regulatorische Anforderungen erfüllen als auch die Skalierbarkeit und Flexibilität moderner Cloud-Architekturen nutzen.

🚀 Implementierungsansatz von ADVISORI:

• Zukunftsorientierte Architektur: Unsere MaRisk-Frameworks sind modular aufgebaut und APIs-basiert, um die Integration neuer Technologien und Geschäftsmodelle zu erleichtern.

Wie kann unser Institut die durch MaRisk Readiness geschaffene Governance-Struktur als Wettbewerbsvorteil in der Kundenakquisition und Marktpositionierung nutzen?

Eine systematisch etablierte MaRisk Readiness transformiert Compliance von einer reinen Kostenstelle zu einem strategischen Differenzierungsmerkmal in Ihrer Marktpositionierung. ADVISORI unterstützt Sie dabei, Ihre Governance-Excellence gezielt als Wettbewerbsvorteil in der Kundenakquisition und Markenpositionierung einzusetzen.

🏆 MaRisk Excellence als Marketinginstrument:

• Vertrauens-Premium in volatilen Märkten: In Zeiten wachsender Unsicherheit und zunehmender Cyberrisiken wird nachweisbare Governance-Exzellenz zu einem entscheidenden Differenzierungsfaktor, der Kundenvertrauen stärkt und Preispremien rechtfertigt.
• Transparente Risikokommunikation: Die Fähigkeit, Risiken strukturiert zu managen und transparent zu kommunizieren, wird von institutionellen Kunden und Geschäftspartnern zunehmend als Auswahlkriterium herangezogen.
• Compliance-Credentials bei Ausschreibungen: Bei komplexen Ausschreibungen und Mandatsvergaben werden robuste Governance-Strukturen immer häufiger zu formalen oder informellen Auswahlkriterien, besonders im institutionellen Geschäft.
• Resilience Branding: Die strategische Kommunikation Ihrer Governance-Exzellenz etabliert Ihre Marke als vertrauenswürdigen, resilienten Partner in einer zunehmend regulierten und risikobehafteten Geschäftswelt.

💼 ADVISORI's Approach zur Monetarisierung Ihrer Governance-Excellence:

• Value Proposition Enhancement: Wir helfen Ihnen, Ihre MaRisk-Compliance gezielt in kundenrelevante Wertversprechen zu übersetzen, die in Verkaufsgesprächen und Marketingmaterialien eingesetzt werden können.

Wie kann unsere Organisation MaRisk Readiness nutzen, um auch für andere regulatorische Anforderungen wie ESG, Nachhaltigkeit und Datenschutz besser aufgestellt zu sein?

Eine robuste MaRisk Readiness schafft nicht nur Compliance mit den Mindestanforderungen an das Risikomanagement, sondern etabliert ein flexibles Governance-Fundament, das als Katalysator für die Erfüllung weiterer regulatorischer Anforderungen dient. ADVISORI's integrierter Compliance-Ansatz maximiert Synergien und minimiert den Gesamtaufwand für regulatorische Compliance.

🔄 Synergiepotenziale durch MaRisk Readiness:

• Übergreifende Governance-Prinzipien: Die durch MaRisk geforderten Governance-Strukturen und Kontrollmechanismen bilden ein robustes Fundament, das für ESG-, Nachhaltigkeits- und Datenschutzanforderungen adaptiert werden kann.
• Datenmanagement als gemeinsamer Nenner: MaRisk-konforme Datenarchitekturen und -prozesse schaffen die Grundlage für die Erfassung, Verarbeitung und Berichterstattung von ESG- und Nachhaltigkeitsdaten sowie für DSGVO-konformes Datenmanagement.
• Integrierte Risikobetrachtung: Die durch MaRisk etablierten Risikoidentifikations- und -bewertungsprozesse können auf ESG-Risiken, Nachhaltigkeitsrisiken und Datenschutzrisiken ausgeweitet werden.
• Prozessuale Anknüpfungspunkte: MaRisk-konforme Prozesse bieten zahlreiche Schnittstellen, an denen ESG-, Nachhaltigkeits- und Datenschutzkontrollen effizient integriert werden können.

🛠 ️ ADVISORI's Integrated Compliance Framework:

• Regulatory Universe Mapping: Wir erstellen eine umfassende Kartierung aller relevanten regulatorischen Anforderungen und identifizieren Überschneidungen und Synergien zur effizienten Adressierung.

Wie sieht ADVISORIs konkreter Projektansatz für eine MaRisk Readiness-Initiative aus, und welche Meilensteine und Zeitrahmen sind typisch?

ADVISORI verfolgt einen strukturierten, aber flexiblen Projektansatz für MaRisk Readiness-Initiativen, der auf Ihrer spezifischen Ausgangslage und Zielsetzung basiert. Unsere Methodik kombiniert bewährte Projektmanagement-Praktiken mit agilen Elementen, um schnelle Ergebnisse bei gleichzeitiger Anpassungsfähigkeit zu gewährleisten.

📅 Typischer Projektansatz und Meilensteine:

• Phase 1: Assessment und Strategiedefinition (4‑6 Wochen)
• Umfassende Gap-Analyse gegen MaRisk-Anforderungen
• Bewertung der organisatorischen Readiness und Kapazitäten
• Entwicklung einer maßgeschneiderten Implementierungsstrategie
• Definition von Scope, Zielen und Erfolgskriterien
• Phase 2: Konzeptionierung und Planung (6‑8 Wochen)
• Design der Governance-Strukturen und Kontrollrahmen
• Entwicklung von Policies, Standards und Guidelines
• Erstellung eines detaillierten Implementierungsplans
• Aufbau des Projektmanagement- und Change-Frameworks
• Phase 3: Implementierung und Operationalisierung (3‑6 Monate)
• Umsetzung der definierten Governance-Strukturen und Prozesse
• Implementierung des Kontrollrahmens und der Monitoring-Mechanismen
• Entwicklung und Rollout von Schulungs- und Kommunikationsmaßnahmen
• Etablierung von Reporting-Strukturen und Management-Information
• Phase 4: Transition und Nachhaltigkeit (4‑6 Wochen)
• Validierung der Implementierung gegen definierte Erfolgskriterien
• Übergabe an den Regelbetrieb und Wissenstransfer
• Etablierung kontinuierlicher Verbesserungsprozesse.