Nachhaltige Einhaltung der MaRisk-Anforderungen

MaRisk Compliance dauerhaft sichern

MaRisk-Compliance ist kein Projekt, sie ist ein dauerhafter Betriebszustand.

  • 01Kontinuierliche Überwachung der MaRisk-Konformität
  • 02Frühzeitige Identifikation von Handlungsbedarf bei regulatorischen Änderungen
  • 03Effiziente und nachhaltige Compliance-Prozesse
  • 04Minimierung des Compliance-Risikos durch systematisches Monitoring
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11+Jahre Erfahrung
120+Mitarbeitende
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ISO 27001zertifiziert

MaRisk Dauercompliance: Kontinuierliche Überwachung und regulatorisches Change Management

Laufende MaRisk-Compliance erfordert ein strukturiertes Compliance-Management-System (CMS), das regulatorische Anforderungen systematisch überwacht, bewertet und in Prozesse überführt. Die MaRisk-Novellen, zuletzt 2023, zeigen: Regulatorik entwickelt sich stetig weiter. Banken müssen Änderungen in BaFin-Rundschreiben, EBA-Leitlinien und EU-Verordnungen frühzeitig erfassen und umsetzen. ADVISORI kombiniert bewährte Compliance-Methodik mit innovativen RegTech-Tools für nachhaltige Prüfungssicherheit.

ADVISORI bietet Ihnen ein umfassendes Leistungsspektrum für die kontinuierliche Einhaltung der MaRisk-Anforderungen. Von der systematischen Überwachung regulatorischer Änderungen über die Optimierung Ihrer Compliance-Prozesse bis hin zur Vorbereitung auf Prüfungen durch die Aufsicht, wir unterstützen Sie dabei, Compliance effizient und nachhaltig zu gestalten.

2 Leistungsbausteine

Was wir für Sie übernehmen

Einzeln buchbar oder als durchgängiges Programm.

01

Regulatory Monitoring und Impact-Analyse

Systematische Überwachung regulatorischer Änderungen und Analyse ihrer Auswirkungen auf Ihr Institut.

  • Monitoring von MaRisk-Novellen und verwandten Regularien
  • Analyse der Auswirkungen auf Prozesse, Systeme und Dokumentation
  • Priorisierung von Handlungsfeldern nach Risiko und Aufwand
  • Entwicklung von Umsetzungsfahrplänen für regulatorische Änderungen
02

MaRisk-Compliance-Management-System

Entwicklung und Optimierung eines ganzheitlichen Systems zur Sicherstellung der kontinuierlichen MaRisk-Konformität.

  • Risikoorientiertes Compliance-Framework
  • Integration in bestehende GRC-Prozesse
  • Klare Verantwortlichkeiten und Eskalationswege
  • Effiziente Berichterstattung und Management-Information

5 Phasen

Unser Vorgehen

Unser Ansatz zur Sicherstellung einer nachhaltigen MaRisk-Compliance orientiert sich an einem kontinuierlichen Verbesserungszyklus und berücksichtigt sowohl die individuellen Gegebenheiten Ihres Instituts als auch die aktuellen regulatorischen Entwicklungen.

  1. Analyse des Status quo und Identifikation von Handlungsfeldern

  2. Entwicklung und Implementierung eines risikoorientieren Compliance-Management-Systems

  3. Etablierung systematischer Monitoring- und Kontrollprozesse

  4. Unterstützung bei der Umsetzung regulatorischer Änderungen

  5. Kontinuierliche Optimierung und Effizienzsteigerung der Compliance-Prozesse

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de
Wir begleiten unsere Kunden nicht nur bei der initialen Umsetzung der MaRisk-Anforderungen, sondern auch bei der kontinuierlichen Weiterentwicklung ihrer Compliance-Prozesse. Unser pragmatischer Ansatz verbindet regulatorische Vorgaben mit konkreter Umsetzungspraxis, für eine Compliance, die im Alltag funktioniert und mit dem Unternehmen mitwächst.

Unsere Stärken

  • 01Langjährige Erfahrung mit MaRisk
  • 02Kombinierte Expertise in Regulatorik, Risikomanagement und Prozessoptimierung
  • 03Praxiserprobte Methoden und Tools für effizientes Compliance-Management
  • 04Breite Erfahrung aus unterschiedlichen Instituten verschiedener Größen und Geschäftsmodelle

Expertentipp

Ongoing Compliance geht weit über eine reine Einhaltung von Regelungen hinaus. Eine erfolgreiche MaRisk-Compliance erfordert die Integration regulatorischer Anforderungen in Ihre täglichen Geschäftsprozesse und die Schaffung einer risikobewussten Unternehmenskultur.

9 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET

Häufig gestellte Fragen zu MaRisk Ongoing Compliance

Wie können wir das Kosten-Nutzen-Verhältnis unserer MaRisk-Compliance-Aktivitäten optimieren und einen nachhaltigen ROI erzielen?

Die Optimierung des Kosten-Nutzen-Verhältnisses bei MaRisk-Compliance-Aktivitäten ist eine zentrale Herausforderung für Finanzinstitute. Anstatt Compliance als reinen Kostenfaktor zu betrachten, unterstützt ADVISORI Sie dabei, einen wertschöpfenden Ansatz zu entwickeln, der regulatorische Anforderungen mit geschäftlichem Mehrwert verbindet und einen nachhaltigen Return on Investment sicherstellt.

💰 Strategien zur Compliance-Kostenoptimierung:

• Risikoorientierter Ressourceneinsatz: Wir helfen Ihnen, Ihre Compliance-Ressourcen nach einem risikobasierten Ansatz zu priorisieren, indem wir MaRisk-Anforderungen nach ihrer Kritikalität für Ihr spezifisches Geschäftsmodell bewerten und kategorisieren.
• Prozessautomatisierung: Identifikation von Compliance-Prozessen mit hohem manuellen Aufwand und deren gezielte Automatisierung durch geeignete Technologien und Tools, was langfristig erhebliche Kosteneinsparungen ermöglicht.
• Integrierte Kontrollen: Anstatt separate Compliance-Kontrollen zu implementieren, unterstützen wir Sie bei der Integration von MaRisk-Kontrollen in bestehende operative Prozesse, was Redundanzen vermeidet und die Effizienz steigert.
• Synergieeffekte: Nutzung von Synergien zwischen verschiedenen regulatorischen Anforderungen (MaRisk, BAIT, ZAIT, DSGVO, etc.) durch harmonisierte Governance-Strukturen, gemeinsame Kontrollen und konsolidiertes Reporting.

Wie können wir ein effektives Regulatory Change Management für MaRisk etablieren, das sowohl reaktiv als auch proaktiv agiert?

Ein effektives Regulatory Change Management ist unerlässlich, um mit dem kontinuierlichen Strom regulatorischer Änderungen Schritt zu halten und gleichzeitig die Compliance-Kosten zu kontrollieren. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines strukturierten und effizienten Ansatzes, der regulatorische Änderungen frühzeitig erkennt, deren Auswirkungen präzise bewertet und die Umsetzung systematisch steuert.

📡 Frühwarnsystem und Monitoring-Prozess:

• Regulatorischer Radar: Implementierung eines systematischen Prozesses zur frühzeitigen Identifikation relevanter regulatorischer Entwicklungen aus verschiedenen Quellen (BaFin, EBA, Basel, etc.).
• Priorisierungsmatrix: Entwicklung eines strukturierten Frameworks zur Bewertung und Priorisierung regulatorischer Initiativen nach Relevanz, Dringlichkeit und institutsspezifischen Auswirkungen.
• Stakeholder-spezifisches Alerting: Etablierung eines zielgruppenorientierten Informationssystems, das relevante Stakeholder frühzeitig und bedarfsgerecht über anstehende regulatorische Änderungen informiert.
• Regulatory Horizon Scanning: Regelmäßige Analyse langfristiger regulatorischer Trends und Entwicklungen zur strategischen Ausrichtung Ihrer Compliance-Roadmap.

🔍 Strukturierte Impact-Analyse und Umsetzungsplanung:

• Multi-dimensionale Auswirkungsanalyse: Methodische Bewertung der Auswirkungen regulatorischer Änderungen auf Prozesse, IT-Systeme, Governance-Strukturen, Ressourcen und Dokumentation.
• Gap-Assessment-Framework: Entwicklung eines standardisierten Vorgehens zur Identifikation von Compliance-Lücken zwischen bestehenden Strukturen und neuen regulatorischen Anforderungen.

Wie können wir unsere Self-Assessment-Prozesse für MaRisk effektiver gestalten und deren Mehrwert maximieren?

Self-Assessments sind ein zentrales Instrument für die kontinuierliche Überwachung und Verbesserung der MaRisk-Compliance. Doch häufig werden sie als bürokratische Pflichterübung wahrgenommen, die erhebliche Ressourcen bindet, ohne entsprechenden Mehrwert zu liefern. ADVISORI unterstützt Sie bei der Transformation Ihrer Self-Assessment-Prozesse zu einem wirkungsvollen strategischen Instrument, das echte Erkenntnisse liefert und Verbesserungen vorantreibt.

🔄 Methodische Grundlagen effektiver Self-Assessments:

• Risikoorientierte Priorisierung: Entwicklung eines differenzierten Ansatzes, der Häufigkeit, Tiefe und Umfang von Self-Assessments an der Risikorelevanz der jeweiligen MaRisk-Anforderungen und organisatorischen Einheiten ausrichtet.
• Balance zwischen Standardisierung und Flexibilität: Schaffung eines Rahmenwerks, das einheitliche Grundprinzipien mit bereichsspezifischen Anpassungsmöglichkeiten kombiniert und so Relevanz und Vergleichbarkeit gleichermaßen sicherstellt.
• Prozessorientierung statt Checklisten-Mentalität: Umstellung von isolierten Kontrollfragen auf prozessorientierte Assessments, die den gesamten Compliance-Lebenszyklus betrachten und Wechselwirkungen zwischen verschiedenen Anforderungen berücksichtigen.
• Evidenzbasierte Bewertung: Etablierung klarer Kriterien und Nachweisanforderungen für die Bewertung der Compliance, die subjektive Einschätzungen minimieren und eine faktenbasierte Beurteilung fördern.

Wie kann ein risikoorientierter Ansatz die Effektivität und Effizienz unserer MaRisk-Compliance steigern?

Ein risikoorientierter Ansatz zur MaRisk-Compliance ist sowohl regulatorisch gefordert als auch betriebswirtschaftlich sinnvoll. Anstatt alle Anforderungen mit gleicher Intensität zu behandeln, ermöglicht er die Fokussierung von Ressourcen auf die wesentlichen Risikobereiche Ihres Instituts. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten risikoorientierten Compliance-Ansatzes, der regulatorische Erwartungen erfüllt und gleichzeitig Ihre Compliance-Effizienz signifikant steigert.

🎯 Grundlagen eines risikoorientierten MaRisk-Compliance-Ansatzes:

• Compliance Risk Assessment Framework: Entwicklung einer strukturierten Methodik zur Bewertung von Compliance-Risiken, die sowohl inhärente Risikofaktoren als auch die Qualität bestehender Kontrollen berücksichtigt.
• Risikosegmentierung: Kategorisierung von MaRisk-Anforderungen nach ihrer Risikorelevanz für Ihr spezifisches Geschäftsmodell, Ihre Organisationsstruktur und Ihre Systemlandschaft.
• Proportionalitätsprinzipien: Erarbeitung klarer Kriterien zur Anwendung des aufsichtlichen Proportionalitätsprinzips, die eine angemessene, risikoorientierte Umsetzung der MaRisk ermöglichen.
• Dynamische Risikoneubewertung: Etablierung eines Prozesses zur kontinuierlichen Neubewertung von Compliance-Risiken basierend auf internen und externen Veränderungen, Prüfungsergebnissen und Vorfällen.

Wie können wir unser MaRisk-Compliance-Management und Outsourcing-Management optimal miteinander verzahnen?

Die Verzahnung von MaRisk-Compliance und Outsourcing-Management gewinnt für Finanzinstitute zunehmend an Bedeutung, da Auslagerungen sowohl Chancen für Effizienzsteigerungen als auch erhebliche Compliance-Risiken bergen. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung eines integrierten Ansatzes, der regulatorische Anforderungen erfüllt und gleichzeitig operationale Effizienz sicherstellt.

🔄 Integrierte Governance-Strukturen:

• Harmonisiertes Auslagerungs- und Compliance-Framework: Entwicklung eines kohärenten Rahmenwerks, das Outsourcing-Management und MaRisk-Compliance nahtlos verbindet und klare Verantwortlichkeiten, Prozesse und Kontrollen definiert.
• Abgestimmte Gremienstruktur: Gestaltung einer effizienten Governance, die sowohl Outsourcing- als auch Compliance-Aspekte adressiert und unklare Zuständigkeiten oder Doppelstrukturen vermeidet.
• End-to-End Auslagerungsprozess: Integration von Compliance-Checkpoints in alle Phasen des Auslagerungslebenszyklus, von der Entscheidungsfindung über die Anbahnung und Umsetzung bis zum laufenden Monitoring und der Beendigung.
• Third-Party Risk Management: Etablierung eines ganzheitlichen Ansatzes zum Management von Drittanbieter-Risiken, der regulatorische, operative, finanzielle und reputationsbezogene Aspekte umfasst.

🔍 Risikobasierte Steuerung von Auslagerungen:

• Integrierte Risikobewertungsmethodik: Entwicklung eines strukturierten Ansatzes zur Bewertung von Auslagerungsrisiken, der sowohl MaRisk-spezifische als auch allgemeine Risikoaspekte berücksichtigt.

Wie lässt sich die MaRisk-Compliance-Funktion optimal organisieren und dimensionieren?

Die optimale Organisation und Dimensionierung der MaRisk-Compliance-Funktion ist eine zentrale Herausforderung für Finanzinstitute. Eine zu kleine oder unzureichend positionierte Funktion kann Compliance-Risiken erhöhen, während eine überdimensionierte Struktur unnötige Kosten verursacht. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten, effektiven und effizienten Compliance-Organisation, die zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihrer Risikostruktur passt.

📋 Organisatorische Positionierung und Governance:

• Governance-Design: Entwicklung einer optimalen organisatorischen Einbindung der Compliance-Funktion innerhalb der Drei-Verteidigungslinien, mit klarer Abgrenzung zu anderen Kontroll- und Überwachungsfunktionen.
• Aufgaben- und Verantwortungsmatrix: Erstellung einer detaillierten RACI-Matrix, die Zuständigkeiten und Schnittstellen zwischen Compliance, Risikomanagement, Interner Revision und operativen Einheiten klar definiert.
• Reporting Lines: Gestaltung angemessener direkter Berichtslinien der Compliance-Funktion zur Geschäftsleitung, die die Unabhängigkeit sicherstellen und gleichzeitig effektive Kommunikationswege gewährleisten.
• Schnittstellen-Management: Entwicklung effizienter Zusammenarbeits- und Austauschmodelle mit anderen Kontrollfunktionen (Risikomanagement, Recht, Interne Revision) zur Vermeidung von Doppelarbeit und Informationslücken.

🧩 Aufgabenspektrum und Zuständigkeiten:

• Funktionsprofilierung: Entwicklung eines klaren Funktionsprofils für die Compliance-Funktion mit Fokus auf ihre Kernaufgaben gemäß MaRisk und unter Berücksichtigung instituts-individueller Besonderheiten.

Wie kann unser Institut ein effektives Compliance Monitoring System für die kontinuierliche MaRisk-Compliance etablieren?

Ein effektives Compliance Monitoring System ist das Herzstück einer nachhaltigen MaRisk-Compliance. Es ermöglicht die systematische Überwachung der regulatorischen Konformität, die frühzeitige Erkennung von Schwachstellen und die zielgerichtete Steuerung von Verbesserungsmaßnahmen. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten Monitoring-Ansatzes, der sowohl regulatorischen Anforderungen entspricht als auch operativ effizient umsetzbar ist.

🔍 Strategische Ausrichtung und Rahmenkonzept:

• Compliance Monitoring Framework: Entwicklung eines ganzheitlichen Rahmenwerks, das Ziele, Grundprinzipien, Verantwortlichkeiten und Kernprozesse des Compliance Monitorings klar definiert.
• Risikobasierte Fokussierung: Unterstützung bei der Priorisierung von Monitoring-Aktivitäten basierend auf einer systematischen Bewertung der Compliance-Risiken in verschiedenen Geschäftsbereichen und Prozessen.
• Mehrstufiges Monitoring-Konzept: Gestaltung eines differenzierten Ansatzes mit verschiedenen Monitoring-Ebenen, von kontinuierlichen Basiskontrollen über regelmäßige Überprüfungen bis hin zu tiefergehenden periodischen Assessments.
• Integrierter Managementkreislauf: Entwicklung eines geschlossenen Steuerungskreislaufs, der Planung, Durchführung, Auswertung und Nachverfolgung von Monitoring-Aktivitäten systematisch verbindet.

🛠 ️ Methodische Komponenten und Instrumente:

• Compliance Control Matrix: Erstellung einer umfassenden Kontroll-Matrix, die MaRisk-Anforderungen mit konkreten Kontrollen verknüpft und deren Verantwortlichkeiten, Frequenzen und Nachweismechanismen definiert.

Welche Chancen bietet ein übergreifendes Framework für Governance, Risk and Compliance (GRC) für unsere MaRisk-Compliance?

Ein integriertes Governance, Risk and Compliance (GRC) Framework bietet erhebliche Chancen, MaRisk-Compliance effizienter, effektiver und wertschöpfender zu gestalten. Durch die systematische Verzahnung von Governance-Strukturen, Risikomanagement und Compliance-Aktivitäten können Synergien erschlossen, Ressourcen optimiert und strategischer Mehrwert generiert werden. ADVISORI unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung eines maßgeschneiderten GRC-Ansatzes, der Ihre MaRisk-Compliance auf ein neues Niveau hebt.

🔄 Strategische Integration und Synergien:

• Harmonisierte Zielsetzungen: Entwicklung eines integrierten Zielbildes, das die verschiedenen GRC-Bereiche auf gemeinsame strategische Ziele ausrichtet und Silodenken überwindet.
• Prozessintegration: Identifikation und Realisierung von Synergien zwischen Compliance-, Risikomanagement- und Governance-Prozessen, die Doppelarbeit reduzieren und Effizienz steigern.
• Konsolidiertes Operating Model: Etablierung eines ganzheitlichen Betriebsmodells, das Ressourcen, Kompetenzen und Kapazitäten über verschiedene GRC-Funktionen hinweg optimal allokiert und nutzt.
• Integrierte Methodenbasis: Entwicklung gemeinsamer methodischer Grundlagen für die verschiedenen GRC-Disziplinen, von Risikoanalysen über Kontrolltests bis hin zu Maßnahmenmanagement.

📊 Ganzheitliches Risiko- und Kontrollmanagement:

• Enterprise Risk Framework: Unterstützung bei der Entwicklung eines unternehmensweiten Risikomanagement-Ansatzes, der Compliance-Risiken systematisch mit anderen Risikokategorien verbindet.

Wie können wir kontinuierliche Verbesserungen unserer MaRisk-Compliance systematisch planen und umsetzen?

Kontinuierliche Verbesserung ist ein fundamentales Prinzip eines nachhaltigen MaRisk-Compliance-Managements. Angesichts sich wandelnder regulatorischer Anforderungen, sich verändernder Geschäftsmodelle und steigender Effizienzerwartungen ist die systematische Weiterentwicklung Ihrer Compliance-Strukturen und -Prozesse entscheidend für langfristigen Erfolg. ADVISORI unterstützt Sie bei der Etablierung eines strukturierten Continuous Improvement Ansatzes für Ihre MaRisk-Compliance.

🔄 Strategischer Rahmen für kontinuierliche Verbesserung:

• Compliance Excellence Vision: Entwicklung eines klaren, motivierenden Zielbilds für Ihre MaRisk-Compliance, das über reine Regelkonformität hinausgeht und Effizienz, Effektivität und Wertbeitrag einschließt.
• Maturity Model Approach: Implementierung eines Reifegradmodells für verschiedene Dimensionen Ihrer MaRisk-Compliance, das den aktuellen Stand bewertet, Entwicklungsziele definiert und Fortschritte messbar macht.
• Innovation Framework: Etablierung eines strukturierten Rahmens für die kontinuierliche Identifikation, Bewertung und Implementierung innovativer Ansätze im Compliance-Management.
• Resource Roadmap: Entwicklung einer langfristigen Planung für die Allokation von Ressourcen zu Verbesserungsinitiativen, die sowohl Quick Wins als auch strategische Transformationen berücksichtigt.

Zertifikate, Partner und mehr

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