Governance-Exzellenz für Ihre Banklizenzierung

Banklizenz Governance & Organisationsstruktur: Von KWG §25a bis MaRisk AT 4

BaFin prüft im Lizenzverfahren Ihre Governance-Qualität nach KWG §25a und MaRisk AT 4 bis ins Detail, vom Vier-Augen-Prinzip über die Three Lines of Defense bis zur Fit-&-Proper-Bewertung.

  • 01BaFin-konforme Governance-Strukturen und Organisationsmodelle
  • 02Effiziente Entscheidungsprozesse und klare Verantwortlichkeiten
  • 03Compliance-integrierte Aufbau- und Ablauforganisation
  • 04Skalierbare Strukturen für nachhaltiges Bankenwachstum
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11+Jahre Erfahrung
120+Mitarbeitende
540+Projekte
ISO 27001zertifiziert

Banklizenz Governance & Organisationsstruktur: Regulatorische Anforderungen und Best Practices

Die BaFin verlangt im Banklizenzverfahren den Nachweis einer professionellen Corporate Governance mit drei Kernbereichen: Erstens eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nach KWG §25a mit dem Vier-Augen-Prinzip, klarer Aufgabentrennung und dokumentierten Entscheidungsprozessen. Zweitens ein Three-Lines-of-Defense-Modell mit operativer Kontrolle, unabhängiger Compliance und interner Revision gemäß MaRisk AT 4.4.

Drittens die Fit-&-Proper-Qualifikation aller Geschäftsleiter und Aufsichtsratsmitglieder nach CRD VI. Mit der MaRisk-Novelle 2026 steigen die Proportionalitätsanforderungen, unsere Governance-Architektur berücksichtigt bereits die kommenden änderungen.

Wir entwickeln mit Ihnen maßgeschneiderte Governance-Strukturen und Organisationsmodelle, die sowohl den strengen BaFin-Anforderungen entsprechen als auch Ihre geschäftlichen Ziele optimal unterstützen. Unser Ansatz verbindet regulatorische Exzellenz mit operativer Effizienz.

2 Leistungsbausteine

Leistungsumfang

01

Corporate Governance Design

Wir entwickeln umfassende Governance-Frameworks, die regulatorische Exzellenz mit geschäftlicher Effizienz verbinden.

  • Board-Strukturen und Ausschussorganisation
  • Geschäftsleitungsorganisation und Verantwortlichkeiten
  • Kontrollrahmen und Überwachungssysteme
  • Governance-Policies und Verfahrensanweisungen
02

Organisationsstruktur und Prozesse

Entwicklung effizienter Organisationsmodelle mit klaren Rollen, Verantwortlichkeiten und optimierten Geschäftsprozessen.

  • Aufbauorganisation und Funktionsverteilung
  • Ablauforganisation und Prozesslandkarten
  • Risiko- und Compliance-Integration
  • Berichtswesen und Informationsflüsse

5 Phasen

Unser Governance-Entwicklungsansatz

Wir entwickeln Ihre Governance-Strukturen systematisch und praxisorientiert, basierend auf bewährten Frameworks und individuellen Geschäftsanforderungen.

  1. Analyse der Geschäftsstrategie und regulatorischen Anforderungen

  2. Design der Corporate Governance und Organisationsstruktur

  3. Entwicklung von Policies, Prozessen und Kontrollmechanismen

  4. Implementierung und Testing der Governance-Strukturen

  5. Dokumentation und Vorbereitung für die BaFin-Prüfung

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de
Wir entwickeln gemeinsam mit unseren Kunden Governance-Strukturen, die alle Anforderungen der BaFin erfüllen und gleichzeitig als stabile Grundlage für ein nachhaltig erfolgreiches Bankgeschäft dienen. Unsere Kombination aus tiefem regulatorischem Fachwissen und praxisnaher Umsetzung sorgt dafür, dass Governance nicht nur regelkonform, sondern auch strategisch wirksam gestaltet wird.
Expertenmeinung von ADVISORI

Unsere Governance-Expertise

  • 01Tiefgreifende Kenntnisse der BaFin-Governance-Anforderungen und MaRisk
  • 02Bewährte Governance-Modelle aus erfolgreichen Lizenzierungsprojekten
  • 03Praxiserprobte Organisationsstrukturen für verschiedene Banktypen
  • 04Ganzheitlicher Ansatz von Strategie bis operative Umsetzung

Regulatorischer Fokus

Die BaFin legt besonderen Wert auf die Qualität der Governance-Strukturen. Schwächen in der Organisationsstruktur oder unklare Verantwortlichkeiten können zur Ablehnung des Lizenzantrags führen. Eine frühzeitige und professionelle Strukturentwicklung ist essentiell.