Umfang, Nachweise und nächste Entscheidungen

Banklizenz: Kapitalbedarf und Finanzierung planen

ADVISORI macht Kapitalbedarf, Liquidität und Finanzierungsschritte im Lizenzvorhaben nachvollziehbar.

  • 01Erlaubnisumfang und geprüfte Kapitalanforderungen dokumentieren
  • 02Anlaufkosten und Liquiditätsbedarf aus dem Modell ableiten
  • 03Finanzierungsquellen nach Verfügbarkeit und Bedingungen erfassen
  • 04Belastende Szenarien und Finanzierungslücken berechnen
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Banklizenz: Kapitalbedarf und Finanzierung planen

Die Kapitalplanung beantwortet, welche Mittel in welchem Szenario und zu welchem Zeitpunkt benötigt werden. Regulatorisches Kapital, operative Liquidität und Investitionsbudget werden getrennt ermittelt und anschließend aufeinander abgestimmt. Die anwendbaren Anforderungen hängen vom konkreten Erlaubnisumfang und Geschäftsmodell ab. Deshalb übernehmen wir weder einen pauschalen Mindestbetrag noch einen universellen Planungshorizont ungeprüft aus einem anderen Vorhaben.

ADVISORI macht Kapitalbedarf, Liquidität und Finanzierungsschritte im Lizenzvorhaben nachvollziehbar. Wir verbinden die geprüften Anforderungen mit Anlaufkosten, Verlustszenarien und belastbaren Annahmen zum geplanten Geschäft.

2 Leistungsbausteine

Leistungsumfang

01

Kapital- und Liquiditätsmodell

Wir verbinden den Bedarf aus dem Geschäftsmodell mit den für das Vorhaben geprüften Anforderungen.

  • Kapital und Liquidität getrennt ausweisen
  • Anlaufverluste und Investitionen berücksichtigen
  • Modellannahmen und Rechenwege dokumentieren
  • Szenarien auf Konsistenz mit dem Businessplan prüfen
02

Finanzierungsplan und Handlungsoptionen

Wir zeigen, wie Bedarf und verfügbare Mittel zeitlich zusammenpassen.

  • Zusagen und unverbindliche Planungen unterscheiden
  • Finanzierungsbedingungen und Fristen erfassen
  • Lücken und mögliche Gegenmaßnahmen vergleichen
  • Entscheider und Aktualisierungsanlässe festhalten

5 Phasen

Unser Vorgehen

Ausgangspunkt sind das Finanzmodell, Kostenangebote, Investitionsplanung und Informationen zu vorgesehenen Finanzierungsquellen. Wir erfassen, welche Zusagen vorliegen und welche Finanzierung noch von Bedingungen abhängt. Szenarien untersuchen beispielsweise einen späteren Betriebsstart, geringere Erträge oder höhere Betriebskosten. Das Ergebnis ist ein versionierter Kapital- und Liquiditätsplan mit Finanzierungslücken, Auslösern für Gegenmaßnahmen und zuständigen Entscheidern. Die Gesamtmarktstrategie bleibt im Businessplan verankert.

  1. Erlaubnisumfang und geprüfte Kapitalanforderungen dokumentieren

  2. Anlaufkosten und Liquiditätsbedarf aus dem Modell ableiten

  3. Finanzierungsquellen nach Verfügbarkeit und Bedingungen erfassen

  4. Belastende Szenarien und Finanzierungslücken berechnen

  5. Entscheidungspunkte und Aktualisierung des Plans festlegen

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de

Unsere Expertise

  • 01Kapital und Liquidität getrennt ausweisen
  • 02Modellannahmen und Rechenwege dokumentieren
  • 03Zusagen und unverbindliche Planungen unterscheiden
  • 04Lücken und mögliche Gegenmaßnahmen vergleichen

Kritischer Erfolgsfaktor

Eine geplante Finanzierungsrunde ist kein verfügbarer Mittelbestand. Halten Sie Betrag, Termin, Bedingungen und Nachweise jeder Finanzierungsquelle getrennt von den Modellannahmen fest.

1 FRAGEN, KURZ BEANTWORTET

Häufig gestellte Fragen zu Banklizenz: Kapitalbedarf und Finanzierung planen

Wie unterscheidet sich die Kapitalplanung vom allgemeinen Businessplan?

Der Businessplan beschreibt das gesamte Vorhaben und seine wirtschaftliche Tragfähigkeit. Die Kapitalplanung vertieft die Mittel, die zu bestimmten Zeitpunkten und unter verschiedenen Annahmen benötigt werden. Sie zeigt verfügbare Finanzierung, Bedingungen und verbleibende Lücken getrennt. Änderungen am Geschäftsmodell müssen in beide Planungen übernommen werden. Eine rechnerisch geschlossene Planung ist noch kein Nachweis, dass externe Finanzierung tatsächlich zugesagt oder verfügbar ist.