Kontrollen für nachhaltige Banking-Exzellenz

Kontroll- & Steuerungsprozesse für Ihre Banklizenz

Die BaFin prüft im Lizenzverfahren besonders kritisch, ob Ihre Kontroll- und Steuerungsprozesse den Anforderungen nach KWG §25a und MaRisk genügen.

  • 01BaFin-konforme Internal Control Systeme und Risk Management
  • 02Automated Controls und Real-time Monitoring Capabilities
  • 03Three Lines of Defense Implementation und Oversight
  • 04Kontinuierliche Prozessoptimierung und Control Effectiveness
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11+Jahre Erfahrung
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ISO 27001zertifiziert

Kontroll- & Steuerungsprozesse für die Banklizenz

Im Banklizenzverfahren verlangt die BaFin den Nachweis wirksamer Kontroll- und Steuerungsprozesse gemäß KWG §25a und MaRisk AT 4.3.2. Diese umfassen drei Kernbereiche: Erstens die Risikosteuerungs- und -controllingprozesse, die eine angemessene Risikoidentifikation, -bewertung und -limitierung sicherstellen. Zweitens die Aufbau- und Ablauforganisation mit klaren Funktionstrennungen, Kompetenzregelungen und dokumentierten Prozesslandkarten.

Drittens das operative Kontrollsystem mit prozessintegrierten Kontrollen (First Level), unabhängiger Überwachung (Second Level) und interner Revision (Third Level). Die BaFin-Marktuntersuchung 2018 hat gezeigt, dass Institute mit konsistenter Kontrollarchitektur deutlich weniger Beanstandungen erhalten. Wir begleiten Sie von der Gap-Analyse Ihrer bestehenden Prozesse bis zur vollständigen Implementierung, praxisnah und BaFin-erprobt.

Wir entwickeln mit Ihnen umfassende Kontroll- und Steuerungssysteme, die sowohl den strengen BaFin-Anforderungen entsprechen als auch als strategische Enabler für Ihr Bankgeschäft fungieren. Unser Ansatz verbindet regulatorische Exzellenz mit operativer Effizienz.

2 Leistungsbausteine

Leistungsumfang

01

Internal Control Systems

Umfassende Entwicklung und Implementierung von Internal Control Frameworks, die regulatorische Excellence mit operativer Effizienz verbinden.

  • Risk-based Control Design und Prioritization
  • Automated Controls und Technology Integration
  • Control Documentation und Process Mapping
  • Control Testing und Effectiveness Validation
02

Management & Oversight Systems

Entwicklung strategischer Steuerungs- und Überwachungssysteme für effektive Unternehmensführung und regulatorische Compliance.

  • Management Information Systems und KPI Frameworks
  • Three Lines of Defense Implementation
  • Board und Committee Oversight Structures
  • Continuous Monitoring und Real-time Controls

5 Phasen

Unser Control-Design-Ansatz

Wir entwickeln Ihre Kontroll- und Steuerungsprozesse systematisch und risikobasiert, unter Berücksichtigung Ihrer spezifischen Geschäftsmodell-Anforderungen und regulatorischen Rahmenbedingungen.

  1. Risk Assessment und Control-Bedarf-Analyse

  2. Control Design und Three Lines of Defense Implementierung

  3. Technology Integration und Automated Control Development

  4. Control Testing, Validation und Effectiveness Assessment

  5. Dokumentation und BaFin-Readiness Preparation

Ansprechpartner

Melanie Düring

Head of Risikomanagement

+49 69 913 113-01 info@advisori.de

Unsere Control-Excellence

  • 01Tiefgreifende Expertise in MaRisk, ICAAP und BaFin-Kontrollerwartungen
  • 02Bewährte Control Frameworks aus erfolgreichen Banklizenzierungen
  • 03Technology-enabled Controls und Automated Monitoring Solutions
  • 04End-to-End Ansatz von Design bis Testing und Optimization

Kritischer Erfolgsfaktor

Unzureichende Kontroll- und Steuerungsprozesse sind einer der häufigsten Gründe für BaFin-Auflagen oder Lizenzablehnungen. Professionell entwickelte Internal Controls sind essentiell für regulatorische Akzeptanz und operative Stabilität.